Sigorta acentesi muhasebe programı: poliçeyle aynı kayıtta tahsilat ve ödeme
Genel muhasebe programları sigortacının para akışını bilmez: müşterinin kartı şirkete doğrudan ödenir, acente kartıyla ödenen poliçe ekstreye girer, komisyon aylar sonra kesinleşir. Poliçem 7/24 bu akışı poliçenin içinden yönetir.
Bir poliçenin parası nasıl izlenir?
Aynı 10.000 TL'lik poliçe, ödeme şekline göre acentenin hesaplarını farklı etkiler. Poliçem 7/24 hangisinin olduğunu poliçe kaydından bilir.
Müşteri kartıyla tam ödeme
Para müşterinin kartından doğrudan şirkete gider. Acentenin kasası, bankası ve kartı etkilenmez; şirkete borç oluşmaz.
Nakit veya havale
Tahsilat kasaya ya da bankaya girer. Şirkete ödeme kaynağı seçilmezse prim şirkete “ödenecek” olarak bekler.
Kısmi ödeme
Ödenmeyen kısım müşterinin carisinde açık kalem olarak kalır; sonradan yapılan tahsilat bu kaleme dağıtılır.
Muhasebe ekranında neler var?
- Yeni İşlem paneliTahsilat, ödeme, transfer, mahsup, borç ve alacak ekleme, gider, gelir, sermaye koyma ve çekme.
- SekmelerHareketler, alacaklar, borçlar, cariler, komisyonlar, hesaplar ve düzenli (tekrarlayan) işlemler.
- Alt özet çubuğuKasa, bankalar, acente kart borcu, alınacak ve ödenecek her ekranda görünür.
- Cari dökümMüşteri, şirket, acente, komisyoner ya da tedarikçi için hesap dökümü ve Excel çıktısı.
- Acente kredi kartıKesim ve son ödeme günü, limit; ekstre girişi, ekstre ödeme, kart harcaması, kart iadesi, faiz/ücret. Taksitli işlemin toplamı kart borcuna bir kez yazılır.
Genel Durum: patronun ekranı
Muhasebe kayıtlarından hesaplanan tek sayfalık özet. Yalnızca mali yetkisi olan kullanıcılar görür.
- Dönem komisyonlarıHak edilen komisyon, verilecek paylar, bize kalan ve işletme gelir-gider.
- Güncel hesaplarSeçtiğiniz tarih itibarıyla kasa, bankalar ve acente kart borcu.
- Ödeme takvimi ve kontrol bekleyenlerVadesi geçmiş tahsilatlar, yaklaşan ödemeler, komisyon bilgisi bekleyen poliçeler.
Kayıtların güvenilir kalması için
Dönem kapatma
Ay kapatılınca o aya tarihli değişiklik doğrudan yapılamaz; gerekçesiyle düzeltme talebi olur ve onaylanınca işlenir.
Silme yerine ters kayıt
Muhasebe işlemi geri alındığında eski hareket sessizce silinmez; izlenebilir bir ters kayıt oluşur.
Mali yetki ayrı
Muhasebe ve Genel Durum yetkileri ayrıdır; personel tahsilat girebilir ama acentenin kazancını görmeyebilir.
Acente muhasebesi hakkında sorular
Resmi muhasebe programının yerini tutar mı?
Hayır. Poliçem 7/24 acentenin günlük işletme muhasebesini (tahsilat, şirkete ödeme, kart, komisyon, cari) yönetir. Resmi defter, beyanname ve e-fatura işlemleri için mali müşavirinizin programı kullanılmaya devam eder; dökümleri Excel olarak ona iletebilirsiniz.
Birden fazla banka hesabı ve kart tanımlayabilir miyim?
Evet. Kasa, banka hesabı ve acente kredi kartı istediğiniz kadar tanımlanır; her kartın kendi kesim ve son ödeme günü vardır.
Kira, maaş gibi düzenli giderler?
“Düzenli” sekmesinde tekrarlayan işlem planı tanımlanır; vadesi gelenler listede görünür.
Geçmiş hareketlerimi aktarabilir miyim?
Evet. Muhasebe hareketleri için hazır Excel şablonu vardır; doldurup içeri alabilirsiniz. Hareketler ayrıca Excel'e aktarılabilir.
İlgili konular
Daha fazlası için: Sigorta acentesinde tahsilat ve acente kredi kartı takibi
Kendi gözünüzle görün
Poliçem 7/24'ü örnek bir acente üzerinden size canlı gösterelim; sorularınızı yanıtlayalım.